Cas d’usage

Ils utilisent Particeep Plug

Garantie automobile

Les producteurs et vendeurs de véhicules automobiles se diversifient en proposant des services d’assurance en ligne à leur client : des extensions de garantie automobile, etc.

Enjeux:

Disposer d’une solution de souscription digitale clé en main déployable sur les intranets des concessionnaires, sur les interfaces clients et des partenaires distributeurs.

Disposer d’une solution de souscription digitale clé en main déployable sur les intranets des concessionnaires, sur les interfaces clients et des partenaires distributeurs.

Automatiser le partage de données avec les systèmes d’information hétérogènes.

Automatiser le partage de données avec les systèmes d’information hétérogènes.

Particeep Plug:

Est une solution personnalisable, sans développement informatique, de souscription en ligne en autonomie ou via des conseillers aux produits de garantie automobile.

Est une solution personnalisable, sans développement informatique, de souscription en ligne en autonomie ou via des conseillers aux produits de garantie automobile.

Propose, sur la base d’une API Rest, un module de partage de données configurable à souhait selon les prérequis de chaque système d’information.

Propose, sur la base d’une API Rest, un module de partage de données configurable à souhait selon les prérequis de chaque système d’information.

Santé et prévoyance

Afin d’améliorer l’acquisition client en direct ou intermédiée, les producteurs d’assurances santé et prévoyance proposent des parcours bout en bout de souscription en ligne à leurs offres.

Enjeux:

Disposer d’un parcours de souscription personnalisé pour l’entreprise et ses partenaires de distribution.

Disposer d’un parcours de souscription personnalisé pour l’entreprise et ses partenaires de distribution.

Proposer un devis personnalisé selon les informations renseignées par le prospect et engager le client directement via un parcours de souscription digital.

Proposer un devis personnalisé selon les informations renseignées par le prospect et engager le client directement via un parcours de souscription digital.

Particeep Plug:

Permet de créer, en marque blanche, des parcours de souscription en quelques clics sans développement informatique.

Permet de créer, en marque blanche, des parcours de souscription en quelques clics sans développement informatique.

Est connectée aux produits d’assurance, permettant d’obtenir une proposition commerciale identique à celle reçue en agence physique, puis de contractualiser directement sur le site web de l’assureur ou sur celui du partenaire distributeur.

Est connectée aux produits d’assurance, permettant d’obtenir une proposition commerciale identique à celle reçue en agence physique, puis de contractualiser directement sur le site web de l’assureur ou sur celui du partenaire distributeur.

Ouverture de compte

Les usages des consommateurs évoluent vers l’adoption de solutions digitales bancaires. Les banques doivent proposer des parcours d’ouverture de compte en ligne sans coupure afin de conquérir de nouveaux clients.

Enjeux:

Automatiser la connaissance client, les vérifications de données client, l’éligibilité à la souscription en ligne.

Automatiser la connaissance client, les vérifications de données client, l’éligibilité à la souscription en ligne.

Se connecter au système d’information de la banque.

Se connecter au système d’information de la banque.

Particeep Plug:

Proposer plusieurs offres complémentaires au client lors de l’ouverture de son compte en ligne.

Proposer plusieurs offres complémentaires au client lors de l’ouverture de son compte en ligne.

Est une solution open finance répondant aux standards STET et intégrant des services-tiers : vérification d’identité, authentification forte, e-signature, etc.

Est une solution open finance répondant aux standards STET et intégrant des services-tiers : vérification d’identité, authentification forte, e-signature, etc.

Crédit immobilier

Avec l’émergence des comparateurs de crédit immobilier, les consommateurs s’attendent à pouvoir continuer leur expérience d’achat et à souscrire en ligne aux prêts immobiliers.

Enjeux:

Personnaliser la proposition commerciale selon chaque profil client en étant identique à celle obtenue en agence bancaire physique.

Personnaliser la proposition commerciale selon chaque profil client en étant identique à celle obtenue en agence bancaire physique.

Souscrire au crédit immobilier en ligne sans que le client soit contraint de se rendre en agence tout en respectant les contraintes juridiques.

Souscrire au crédit immobilier en ligne sans que le client soit contraint de se rendre en agence tout en respectant les contraintes juridiques.

Particeep Plug:

S’intègre par API au système d’octroi de crédit de la banque en reproduisant son modèle pour proposer une tarification identique à celle obtenue en agence physique.

S’intègre par API au système d’octroi de crédit de la banque en reproduisant son modèle pour proposer une tarification identique à celle obtenue en agence physique.

Permet de souscrire en ligne au crédit immobilier sur plusieurs sites partenaires de l’agrégation, vérification des données clients jusqu’à la signature du contrat de prêt.

Permet de souscrire en ligne au crédit immobilier sur plusieurs sites partenaires de l’agrégation, vérification des données clients jusqu’à la signature du contrat de prêt.

Assurance emprunteur

Suite à l’adoption de la loi Hamon et à la multiplication d’offres d’assurance en ligne, les consommateurs recherchent de plus en plus leurs assurances emprunteur en ligne.

Enjeux:

Offrir le meilleur prix correspondant aux besoins de couverture du client et à son profil.

Offrir le meilleur prix correspondant aux besoins de couverture du client et à son profil.

Proposer une souscription de bout en bout, sans coupure, intégrant la sélection médicale dématérialisée.

Proposer une souscription de bout en bout, sans coupure, intégrant la sélection médicale dématérialisée.

Héberger la solution sur des serveurs labellisés HDS (hébergement des données de santé).

Héberger la solution sur des serveurs labellisés HDS (hébergement des données de santé).

Particeep Plug:

Est connectée aux tarificateurs de plusieurs compagnies d’assurance et intègre un algorithme de recommandation permettant de mettre en avant la meilleure offre pour le client final.

Est connectée aux tarificateurs de plusieurs compagnies d’assurance et intègre un algorithme de recommandation permettant de mettre en avant la meilleure offre pour le client final.

Est une solution connectée aux systèmes d’information des assureurs afin d’automatiser le transfert et la récupération de données pour finaliser les souscriptions en ligne en cas de validation du questionnaire de santé.

Est une solution connectée aux systèmes d’information des assureurs afin d’automatiser le transfert et la récupération de données pour finaliser les souscriptions en ligne en cas de validation du questionnaire de santé.

S’intègre avec une ligne de code sur des sites web partenaires et est hébergée sur des serveurs cloud labellisés HDS.

S’intègre avec une ligne de code sur des sites web partenaires et est hébergée sur des serveurs cloud labellisés HDS.

Assurance vie

Le digital prend une part de plus en plus importante pour les épargnants en recherche de placements à long terme. Producteurs et distributeurs d’assurance vie souhaitent profiter de cette popularité pour proposer aux clients et non clients une souscription aux contrats 100% en ligne, sans frais et accessible dès quelques dizaines d’euros.

Enjeux:

Proposer une offre 100% digitale d’assurance vie déployée sans développement informatique sur toute interface client.

Proposer une offre 100% digitale d’assurance vie déployée sans développement informatique sur toute interface client.

Proposer au client la meilleure recommandation de projet d’investissement selon son profil et selon les types de gestion accessibles (sous mandat, profilée et libre).

Proposer au client la meilleure recommandation de projet d’investissement selon son profil et selon les types de gestion accessibles (sous mandat, profilée et libre).

Assurer la conformité juridique de la souscription du projet d’investissement jusqu’à la constitution du dossier de preuve de souscription.

Assurer la conformité juridique de la souscription du projet d’investissement jusqu’à la constitution du dossier de preuve de souscription.

Particeep Plug:

Permet de déployer sans développement informatique un parcours de souscription aux contrats d’assurance vie intégrant les différents modes de gestion et accessible par des tiers sur demande via une API Rest et via un espace distributeur dédié.

Permet de déployer sans développement informatique un parcours de souscription aux contrats d’assurance vie intégrant les différents modes de gestion et accessible par des tiers sur demande via une API Rest et via un espace distributeur dédié.

Permet à un client de souscrire à un contrat d’assurance vie en toute autonomie sur un site ou à un conseiller d’initier le processus de souscription pour le compte d’un client depuis son espace dédié Plug.

Permet à un client de souscrire à un contrat d’assurance vie en toute autonomie sur un site ou à un conseiller d’initier le processus de souscription pour le compte d’un client depuis son espace dédié Plug.

Intègre des solutions tierces permettant d’automatiser l’allocation de portefeuille selon le profil du client et d’assurer la conformité juridique selon les prérequis de l’assureur du processus de souscription via l’automatisation de la preuve de vente et l’archivage électronique.

Intègre des solutions tierces permettant d’automatiser l’allocation de portefeuille selon le profil du client et d’assurer la conformité juridique selon les prérequis de l’assureur du processus de souscription via l’automatisation de la preuve de vente et l’archivage électronique.

Courtiers en assurance

L’arrivée des assurtechs et la présence des comparateurs en ligne incitent les consommateurs à souscrire en ligne à leurs produits d’assurance.
La dématérialisation des processus de souscription aux offres et l’enrichissement constant de son offre en fonction de l’évolution des besoins des clients permettent de garantir la pérennité de toute activité de courtage en assurance.

Enjeux:

Pouvoir proposer au minimum trois produits d’assurance selon le besoin et le profil du client afin de respecter la directive sur la distribution d’assurance via un seul et unique parcours de souscription.

Pouvoir proposer au minimum trois produits d’assurance selon le besoin et le profil du client afin de respecter la directive sur la distribution d’assurance via un seul et unique parcours de souscription.

Transférer automatiquement les données de souscription dans le CRM, vers le call center ainsi que dans le système d’information existant.

Transférer automatiquement les données de souscription dans le CRM, vers le call center ainsi que dans le système d’information existant.

Particeep Plug:

Propose sur un parcours de souscription de bout en bout, une étape de tarification présentant l’ensemble des offres partenaires et les critères permettant de les comparer entre elles.

Propose sur un parcours de souscription de bout en bout, une étape de tarification présentant l’ensemble des offres partenaires et les critères permettant de les comparer entre elles.

Se connecte par API Rest à votre CRM et à ceux de vos partenaires afin d’automatiser le transfert des données de souscription.

Se connecte par API Rest à votre CRM et à ceux de vos partenaires afin d’automatiser le transfert des données de souscription.

Courtiers en opération de banque

La relation client et courtier en crédit se digitalise. La digitalisation du courtage ne s’arrête pas à la souscription en ligne mais permet aussi d’automatiser les échanges d’informations de souscription avec les banques partenaires.

Enjeux:

Disposer d’un parcours de souscription unique et conforme à la réglementation intégrant l’ensemble des offres bancaires d’ouverture de compte et de crédit et incluant la signature en ligne de niveau 2 à minima.

Disposer d’un parcours de souscription unique et conforme à la réglementation intégrant l’ensemble des offres bancaires d’ouverture de compte et de crédit et incluant la signature en ligne de niveau 2 à minima.

Suivre les souscriptions de ses clients et automatiser le transfert de données dans son CRM et dans ceux des banques partenaires.

Suivre les souscriptions de ses clients et automatiser le transfert de données dans son CRM et dans ceux des banques partenaires.

Particeep Plug:

Répond aux standards Open Banking, est connectée aux référentiels de produits bancaires et permet la souscription en ligne, le paiement et la signature électronique.

Répond aux standards Open Banking, est connectée aux référentiels de produits bancaires et permet la souscription en ligne, le paiement et la signature électronique.

Permet la souscription digitale et le transfert des données de souscription dans les CRM de courtage et dans ceux des banques partenaires.

Permet la souscription digitale et le transfert des données de souscription dans les CRM de courtage et dans ceux des banques partenaires.

Ils utilisent Particeep Finstore

Private equity

La digitalisation de la commercialisation des fonds de private equity permet d’acquérir une nouvelle génération d’investisseurs dans l’économie réelle tout en défiscalisant, et de lancer des offres innovantes sans frais.

Enjeux:

Digitaliser la distribution directe et intermédiée.

Digitaliser la distribution directe et intermédiée.

Permettre le traitement des opérations sur PEA, PEA/PME, Comptes titres et la tenue de registres.

Permettre le traitement des opérations sur PEA, PEA/PME, Comptes titres et la tenue de registres.

Prendre en compte les contraintes fiscales dans le processus de souscription.

Prendre en compte les contraintes fiscales dans le processus de souscription.

Particeep Finstore:

Permet de digitaliser les produits de private equity, de configurer la stratégie de distribution et de suivre les mouvements de parts.

Permet de digitaliser les produits de private equity, de configurer la stratégie de distribution et de suivre les mouvements de parts.

Propose un accès personnalisé aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) pour initier des souscriptions pour le compte de leurs clients et un espace client permettant au client de souscrire en toute autonomie.

Propose un accès personnalisé aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) pour initier des souscriptions pour le compte de leurs clients et un espace client permettant au client de souscrire en toute autonomie.

Permet aux investisseurs de souscrire en ligne en moins de 10 minutes depuis la connaissance client jusqu’au versement des fonds en passant par la validation des critères fiscaux liés à leur investissement.

Permet aux investisseurs de souscrire en ligne en moins de 10 minutes depuis la connaissance client jusqu’au versement des fonds en passant par la validation des critères fiscaux liés à leur investissement.

Dette privée

Acteur de financement par dette privée, la digitalisation des financements obligataires permet une meilleure gestion de vos flux financiers et de votre risque de contrepartie.

Enjeux:

Automatiser les vérifications sur les opportunités d’investissement.

Automatiser les vérifications sur les opportunités d’investissement.

Automatiser l’adéquation profil risque client et opportunités d’investissement et s’assurer de la conformité des souscriptions.

Automatiser l’adéquation profil risque client et opportunités d’investissement et s’assurer de la conformité des souscriptions.

Monitorer le statut des flux de remboursement et anticiper les défauts de paiement.

Monitorer le statut des flux de remboursement et anticiper les défauts de paiement.

Particeep Finstore:

Digitalise l’ensemble du processus de souscription aux produits de dette, de la vérification de données de KYC, l’adéquation profil risque - produits à la souscription en ligne.

Digitalise l’ensemble du processus de souscription aux produits de dette, de la vérification de données de KYC, l’adéquation profil risque - produits à la souscription en ligne.

Dispose d’une fonctionnalité “Club-Deal” permettant de restreindre automatiquement les opportunités d’investissement à une catégorie d’investisseurs.

Dispose d’une fonctionnalité “Club-Deal” permettant de restreindre automatiquement les opportunités d’investissement à une catégorie d’investisseurs.

Automatise les flux de remboursement de dettes et les alertes en cas de défaut.

Automatise les flux de remboursement de dettes et les alertes en cas de défaut.

Investissement immobilier

Afin de diversifier leurs investissements, les particuliers et les professionnels se penchent sur les solutions digitales proposant des investissements sur des OPCI, SCPI, SCA mais aussi des solutions de financement immobilier participatif.

Enjeux:

Mettre à disposition du client l’ensemble des informations sur les opportunités d’investissement et l’informer des risques liés à l’investissement.

Mettre à disposition du client l’ensemble des informations sur les opportunités d’investissement et l’informer des risques liés à l’investissement.

Permettre au client de souscrire en ligne en signant et en réalisant le paiement en ligne ainsi qu’aux partenaires distributeurs d’initier les souscriptions pour le compte de leurs clients.

Permettre au client de souscrire en ligne en signant et en réalisant le paiement en ligne ainsi qu’aux partenaires distributeurs d’initier les souscriptions pour le compte de leurs clients.

Apporter une liquidité des parts.

Apporter une liquidité des parts.

Particeep Finstore:

Permet de personnaliser la présentation des opportunités d’investissement en ligne.

Permet de personnaliser la présentation des opportunités d’investissement en ligne.

Digitalise la connaissance client, l’agrégation des investissements passés du client, la souscription aux produits d’investissement immobiliers tout en étant connectée aux dépositaires, outils comptables et outils de back-office.

Digitalise la connaissance client, l’agrégation des investissements passés du client, la souscription aux produits d’investissement immobiliers tout en étant connectée aux dépositaires, outils comptables et outils de back-office.

Intègre un module de marché secondaire permettant d’organiser la liquidité des parts.

Intègre un module de marché secondaire permettant d’organiser la liquidité des parts.

Investissements Socialement Responsables (ISR)

De plus en plus de personnes, notamment les nouvelles générations, souhaitent soutenir les projets socialement responsables comme les énergies renouvelables ou vertes mais se confrontent à un manque d’offres digitales. Numériser la souscription aux produits d’investissement socialement responsables (ISR) devient crucial pour les sociétés de gestion.

Enjeux:

Acquérir de nouveaux clients via une expérience de souscription 100% digitale aux produits d’investissement socialement responsables.

Acquérir de nouveaux clients via une expérience de souscription 100% digitale aux produits d’investissement socialement responsables.

Organiser des club-deals basés sur la localisation des projets et des investisseurs.

Organiser des club-deals basés sur la localisation des projets et des investisseurs.

Automatiser le suivi du portefeuille et la collecte des intérêts sur les investissements effectués.

Automatiser le suivi du portefeuille et la collecte des intérêts sur les investissements effectués.

Particeep Finstore:

Permet de créer en quelques clics les produits d’investissement ISR et de personnaliser le parcours de souscription de l’entrée en relation jusqu’à la signature du bulletin de souscription.

Permet de créer en quelques clics les produits d’investissement ISR et de personnaliser le parcours de souscription de l’entrée en relation jusqu’à la signature du bulletin de souscription.

Automatise le suivi des intérêts collectés sur les différents investissements.

Automatise le suivi des intérêts collectés sur les différents investissements.

Cloisonne la visibilité des opportunités d’investissement ISR selon les critères des investisseurs (localisation, profil, etc.).

Cloisonne la visibilité des opportunités d’investissement ISR selon les critères des investisseurs (localisation, profil, etc.).

Investissement coté

Avec le digital, de plus en plus de plateformes d’investissement permettent aux particuliers et aux institutionnels d’investir en bourse ou sur des produits structurés. Afin de répondre aux nouvelles attentes des clients, institutionnels et nouvelles entreprises se doivent de déployer une solution digitale pour l’investissement dans les produits cotés.

Enjeux:

Numériser les produits de placement cotés de la salle des marchés.

Numériser les produits de placement cotés de la salle des marchés.

Digitaliser la distribution en permettant aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) d’initier des investissements pour le compte de leurs clients.

Digitaliser la distribution en permettant aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) d’initier des investissements pour le compte de leurs clients.

Moderniser le système d’information existant.

Moderniser le système d’information existant.

Particeep Finstore:

Dématérialise tout type de produit d’investissement. La solution propose une suite fonctionnelle complète de gestion de la relation client depuis son acquisition jusqu’à son intégration dans le système d’information.

Dématérialise tout type de produit d’investissement. La solution propose une suite fonctionnelle complète de gestion de la relation client depuis son acquisition jusqu’à son intégration dans le système d’information.

Centralise la connaissance client réglementaire, les informations clés sur les produits, le contenu sur les informations de marché, l’automatisation des opérations de mise à jour des prix sur les produits et la souscription en ligne.

Centralise la connaissance client réglementaire, les informations clés sur les produits, le contenu sur les informations de marché, l’automatisation des opérations de mise à jour des prix sur les produits et la souscription en ligne.

Permet d’administrer les produits, les clients, les souscriptions des distributeurs connectées au système d’information existant via une API Rest.

Permet d’administrer les produits, les clients, les souscriptions des distributeurs connectées au système d’information existant via une API Rest.

Investissement non coté

En digitalisant la commercialisation de leurs produits d’investissement non-cotés, les sociétés de gestion peuvent industrialiser la commercialisation de leurs produits, proposer à leurs clients des parcours de souscription en toute autonomie et mettre à disposition de leurs partenaires distributeurs une solution de souscription complète.

Enjeux:

Développer une stratégie de distribution digitale.

Développer une stratégie de distribution digitale.

Automatiser tout le cycle de souscription du client.

Automatiser tout le cycle de souscription du client.

Lancer rapidement de nouvelles offres innovantes éligible à une souscription en ligne sans frais.

Lancer rapidement de nouvelles offres innovantes éligible à une souscription en ligne sans frais.

Particeep Finstore:

Centralise le pilotage de la distribution intermédiée, de la signature des conventions, de la distribution au suivi des commissions des partenaires.

Centralise le pilotage de la distribution intermédiée, de la signature des conventions, de la distribution au suivi des commissions des partenaires.

Permet d’automatiser la connaissance client, l’adéquation profil de risque / produit et le scoring investisseur puis de digitaliser les souscriptions afin de réduire les risques de conformité liés aux opérations.

Permet d’automatiser la connaissance client, l’adéquation profil de risque / produit et le scoring investisseur puis de digitaliser les souscriptions afin de réduire les risques de conformité liés aux opérations.

Automatise le partage de données avec les outils comptables, les outils de back-office, les dépositaires-teneurs de compte via une API Rest.

Automatise le partage de données avec les outils comptables, les outils de back-office, les dépositaires-teneurs de compte via une API Rest.

Crypto-actifs

Dans le cadre du lancement de leur plateforme d’investissement en ligne, le paiement par cypto-monnaie ou encore la tokenisation des actifs non cotés devient un enjeu crucial.

Enjeux:

Proposer aux clients finaux le paiement en crypto-monnaie.

Proposer aux clients finaux le paiement en crypto-monnaie.

Coupler la plateforme d’investissement avec la technologie blockchain.

Coupler la plateforme d’investissement avec la technologie blockchain.

Sécuriser les transactions réalisées avec des smart contracts.

Sécuriser les transactions réalisées avec des smart contracts.

Particeep Finstore:

Permet de modéliser des crypto-actifs et de configurer des processus de souscription intégrants de la connaissance client jusqu’à la génération de l’ordre d’achat.

Permet de modéliser des crypto-actifs et de configurer des processus de souscription intégrants de la connaissance client jusqu’à la génération de l’ordre d’achat.

Repose sur une API Rest permettant de connecter une API Smart Contract en toute simplicité.

Repose sur une API Rest permettant de connecter une API Smart Contract en toute simplicité.

Intègre un module de porte-monnaie configurable permettant de connecter un système de paiement en crypto-monnaie.

Intègre un module de porte-monnaie configurable permettant de connecter un système de paiement en crypto-monnaie.